財務戦略！
いよいよ、本日シリーズ５回目、最終講。
財務です。
お金のトリセツ。
これまで、
経営戦略、人材、マーケティング、投資の４講を行ってきました。
最後は、お金です。
最後にお金。
これには、ちゃんと理由があるのです。
お金には使いみちとタイミングがある。
金融機関とのお付き合いだけであれば、
決算書３期分があって、
資金使途が明確で、約定どおり弁済できる可能性が高ければいいのです。
それはそれで大事です。
でも、ワタクシの狙うところは、
企業が長く存続し、やるべきこと、やりたいことができ、
お金のことを忘れてしまいそうなほど、安定した経営をできる、
そんな状況を作り出すことです。
４つの表を作ってみる。
まずは、予算表。向こう５年間。
これは、損益計算書を５年間横にならべ、
積算根拠を付けること。
積算根拠は、＊＊✕１２ヶ月とか、年：：円とか。
活動レベル、いつ投資するのかも含めて、組み立てて行きます。
次に、５年後の、貸借対照表の策定。
ちょいと技術的ですが、財務状況を見るには必須です。
専門家の手を借りてもいいと思います。
そして、年次キャッシュフロー計算書。
営業CF、投資CF、財務CFを見ていきます。
無理な資金繰りがなされていないか、チェック！
最後に、総まとめ的に、
投資金額・運転資金の調達の金額 手段と方法・タイミングをまとめます。
数字が先ではない、文字が先だ！
企業活動の見通し、目標が定まっていないと、
係数計画は、単なる机上の空論です。
何が使命で、何を叶えたいのか？
その課題解決策は何なのか？
そういった点が明確になっていないと、
ただ、ずるずると、現預金等を流出させるだけです。
いわゆる、成り行き経営ですな。
このさき、経営環境が大きく変わる、
スピード感が早まって変わる。
そんな時代を生き抜くために、意識を高めたいものです。
では、苫前町に向かいます！
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経営コンサルタント／中小企業診断士
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