キャッシュイズキング
人間の体に血液が流れているように、会社にはお金が流れています。
この流れを「キャッシュフロー」と呼びます。
利益が出ていても、お金が不足すれば会社は動きません。
キャッシュフローを把握することは、会社の健康診断を受けることと同じ。
滞りがあれば、いち早く手を打たなければなりません。
事例
建設業のA社は、決算では黒字を続けていましたが、常に手元資金に悩まされていました。
調べてみると、工事代金の入金が工期終了後数か月先である一方、
仕入れや人件費の支払いは毎月発生していたため、資金のタイムラグが原因でした。
改善策として、請求書発行のタイミングを早め、入金サイトを短縮。
また、金融機関と相談し、短期融資で資金ギャップを埋める仕組みを導入しました。
さらに毎月キャッシュフロー表を作成し、
将来の資金残高をシミュレーションする習慣をつけました。
その結果、資金不足の不安が解消し、安心して新規受注に取り組めるようになったのです。
お客様の声
「キャッシュフロー表を見ていると、今後の資金の動きが手に取るように分かります。
以前は“なんとなく大丈夫だろう”で動いていましたが、
今は確信を持って資金繰りができています。
銀行からの評価も上がり、取引条件も改善しました。」
支援
ブルームプランでは、
会社ごとの資金繰りサイクルを整理し、
シンプルなキャッシュフロー表を一緒に作成します。
さらに、銀行融資や補助金に依存しすぎない「自立型資金繰り」の仕組みづくりをサポート。
月次での資金チェックや改善のアドバイスにより、
健全なキャッシュフロー体質への転換をお手伝いします。
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